聯(lián)營詐騙行為的特點與預(yù)防策略

　　當(dāng)聯(lián)營方投資人討債因車禍死亡后，他不禁心中大喜，以為是“上帝保佑”,沒想到科技鑒定識別出了真?zhèn)巍ｒ_子因詐騙罪，被依法判處有期徒刑。騙子受到懲罰，正義得到申張。必須采取有效方法，嚴(yán)厲打擊聯(lián)營詐騙。

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　　一、聯(lián)營詐騙的特征

　　1.以聯(lián)營為名，詐騙他人錢財。在市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，企業(yè)的經(jīng)營活動日益多樣化，企業(yè)經(jīng)營的方式也呈現(xiàn)出多樣化的趨勢。如聯(lián)營就是其中的一種形式，聯(lián)營有利于調(diào)動各方的積極性，達(dá)到優(yōu)勢互補，揚長避短的目的，實現(xiàn)聯(lián)營的經(jīng)濟(jì)效益最大化。但是，在拜金主義的影響下，有的聯(lián)營方卻以聯(lián)營為名，從事詐取他人錢財?shù)幕顒樱瑖?yán)重?fù)p害了他人的經(jīng)濟(jì)利益。

　　2.截留貨款，揮霍資金。有的聯(lián)營方將應(yīng)該支付給客戶的貨款私自截留，進(jìn)而將貨款完全揮霍。人們終于認(rèn)清了聯(lián)營方的真實面目，他們聯(lián)營的根本目的，不是正常的經(jīng)營活動取得利潤，而是以聯(lián)營作為幌子，直接詐騙他人的錢財。某糧管所所長，為了搞活經(jīng)濟(jì)，以糧管所的名義，與其遠(yuǎn)房親戚武某，達(dá)成了一個聯(lián)合經(jīng)營“收購轉(zhuǎn)賣廢舊塑料”的協(xié)議書。雙方規(guī)定，收購利潤三七分紅。后來，武某與糧管所在河北收購到廢舊塑料9.05噸。糧管所接到電報后，信匯貨款5萬，又專程派人送款4萬元，總計9萬元貨款進(jìn)了武某的手里。他只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進(jìn)自己腰包，謊稱貨款全部付清。

　　3.偽造還款收據(jù)，逃避還款責(zé)任。到了還錢的時間，騙子卻溜到外地做生意去。聯(lián)營單位沒有辦法，只好派人討債。聯(lián)營單位的人乘坐長途客車前聯(lián)營單位往討債途中，不幸發(fā)生交通事故，大客車與一輛摩托車相撞后墜到6米深的橋下，造成討債人死亡。聯(lián)營單位為討債付出了生命的代價，義憤之下向法院起訴。在法庭審理時，騙子卻出人意料的拿出了一張聯(lián)營單位用公用信箋寫成的還款收據(jù)。如果這張收據(jù)是真實的，那么幾萬元款被裝進(jìn)了討債人自己的腰包。但聯(lián)營單位的人都認(rèn)為這不可能是真實的。討債人為人耿直忠厚老實，不貪錢財。但討債人已死，死無對證，收據(jù)究竟是真是假呢?法院把收據(jù)送交縣公安局，進(jìn)行筆跡和指紋鑒定，鑒定結(jié)果是：收據(jù)是騙子自己書寫偽造的。在聯(lián)營一方為討債發(fā)生意外，致使當(dāng)事人死亡時，債務(wù)人偽造還款收據(jù)，企圖逃避歸還欠款的責(zé)任。但騙局最終被識破，被追究刑事責(zé)任，這是罪有應(yīng)得。

　　4.謊稱貨款全部付清。騙子只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進(jìn)自己腰包，謊稱貨款全部付清，分文不欠。騙子又侵吞大筆銷貨款，以聯(lián)營為名，干著詐騙錢財?shù)墓串?dāng)，共騙取聯(lián)營單位大筆公款幾十萬元。騙子用騙到的幾十萬元公款吃喝嫖賭，外加抽大煙，花得一干二凈。聯(lián)營單位終于認(rèn)清了騙子的真面目，終止了聯(lián)營協(xié)議，并要求歸還欠款。騙子在沒有辦法的情況下，寫下了兩張欠條。

　　二、預(yù)防措施

　　1.調(diào)查信用情況，防止受騙。在聯(lián)營時必須，對聯(lián)營方的資金和信用情況作出調(diào)查。如果是有劣跡的，或者信用情況不良的人員，一定要斷然拒絕，否則會貽害無窮。在市場經(jīng)濟(jì)的沖擊下，有的個人和企業(yè)在聯(lián)營過程中，故意隱瞞真實情況，故意設(shè)置陷阱，詐騙他人的資金。在拜金主義的影響下，有的個人和企業(yè)，不擇手段的追求暴利的方法。在這種錯誤思想的作用下，詐騙他人資金，成為發(fā)財致富的有效途徑。調(diào)查信用情況，防止受騙上當(dāng)。在雙方正式，簽訂聯(lián)營合同之前，就必須專門派出精干的調(diào)查人員，直接去聯(lián)營方的所在地，了解聯(lián)營方的真實情況。如果發(fā)現(xiàn)聯(lián)營方有詐騙的記錄，或者有不良的信用情況，就必須撤銷聯(lián)營合同，撤銷聯(lián)營計劃。有的聯(lián)營方在資金被詐騙之后，為討債付出了生命的代價，這是值得吸取的教訓(xùn)。

　　2.大量資金不能在聯(lián)營方存放。在聯(lián)營過程中，如果產(chǎn)生大量資金，不能在聯(lián)營方存放，必須及時的把存放在聯(lián)營方的大量資金收回來。如果總結(jié)各種詐騙活動的經(jīng)驗和教訓(xùn)，大量資金不能在聯(lián)營方存放，這是防止上當(dāng)受騙的有效措施。在聯(lián)營過程中，不能將金額較大的資金滯留在不守信用的詐騙分子手里，必須親自去及時收款及時付錢，不給詐騙分子留下任何機(jī)會。如果大量資金在聯(lián)營方存放，就會給詐騙分子提供最好的詐騙機(jī)會和條件，就會發(fā)生資金被詐騙的巨大風(fēng)險。

　　3.市場經(jīng)濟(jì)是誠信經(jīng)濟(jì)。市場經(jīng)濟(jì)，以追求經(jīng)濟(jì)利益為目的，但市場經(jīng)濟(jì)，也是誠信經(jīng)濟(jì)。在企業(yè)的經(jīng)營活動中，權(quán)利的享有與義務(wù)的履行，都在考驗著經(jīng)營者的誠實信用的程度。只有那些講究誠信的經(jīng)營者，才能在激烈的市場競爭中贏得人心，在競爭中占據(jù)優(yōu)勢地位，最終取得勝利。如果經(jīng)營者不講信用，坑蒙拐騙，唯利是圖，最終會被市場淘汰出局，這就是優(yōu)勝劣汰的市場法則。

　　4.嚴(yán)厲打擊聯(lián)營詐騙。騙子在科學(xué)鑒定面前低下了頭，交待了他的犯罪過程。由于聯(lián)營方追要欠款很急，他對其懷恨在心。騙子在整理皮箱時，意外的找出了一張蓋有聯(lián)營方公章的信箋，立即產(chǎn)生了詐騙的念頭。騙子模仿聯(lián)營方的筆跡，在那張留有公章的信箋上偽造了一張收據(jù)。在捺指印時，騙子想捺上自己的指印容易被發(fā)現(xiàn)，就打破常規(guī)以腳代手，用自己右腳的二拇指沾上印泥，捺了上去。騙子把偽造的收據(jù)收好，準(zhǔn)備在適當(dāng)?shù)臅r候拿出來，栽贓陷害聯(lián)營方。

　　參考文獻(xiàn)

　　[1]王洪平。論權(quán)利失效規(guī)則及其法典化[J].法學(xué)論壇 ,2015(2)