隨著我國(guó)新金融產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)的建立以及國(guó)內(nèi)金融企業(yè)新一輪的改革，金融企業(yè)檔案的內(nèi)容、數(shù)量和結(jié)構(gòu)較以往發(fā)生了顯著的改變。金融企業(yè)檔案管理工作也會(huì)不斷面臨新問(wèn)題，這就需要我們不斷采取新舉措。

一、金融企業(yè)檔案的種類和特點(diǎn)

金融企業(yè)檔案是指金融企業(yè)在各項(xiàng)工作活動(dòng)中直接形成的，具有保存查考價(jià)值的各種文字、圖表、聲像等不同形式的歷史記錄。其基本涵義包括四個(gè)方面:①其形成者是各類金融企業(yè)，如商業(yè)銀行、信托投資公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、信用合作社、其它非銀行金融機(jī)構(gòu)等。②形成的檔案是金融企業(yè)在經(jīng)營(yíng)和管理中，以及面向客戶開(kāi)展的各項(xiàng)專業(yè)金融業(yè)務(wù)和服務(wù)活動(dòng)中直接產(chǎn)生的。③企業(yè)保存?zhèn)洳榈母鞣N文字、圖表、聲像檔案，是企業(yè)各項(xiàng)工作活動(dòng)的真實(shí)記錄和原始憑證。④是企業(yè)資產(chǎn)的重要組成部分。

1、金融企業(yè)檔案的種類:經(jīng)過(guò)十多年發(fā)展，我國(guó)各類金融企業(yè)群體逐步壯大，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)日益精細(xì)化，各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的對(duì)象也越來(lái)越社會(huì)化，以客戶為中心的現(xiàn)代化服務(wù)體系初步建成，使得金融企業(yè)檔案產(chǎn)生的領(lǐng)域和來(lái)源更加廣泛，呈現(xiàn)出其獨(dú)特的發(fā)展特點(diǎn)和規(guī)律。從金融企業(yè)檔案所反映的活動(dòng)性質(zhì)和內(nèi)容看，金融企業(yè)檔案包括兩方面的內(nèi)容:一是與企業(yè)的管理和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)密切相關(guān)的檔案，包括文書檔案、審計(jì)檔案、信訪檔案、法律事務(wù)檔案、科技檔案(基建、設(shè)備和信息技術(shù)檔案等)、人事檔案、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)檔案等;二是與客戶密切相關(guān)的金融業(yè)務(wù)檔案，包括信貸檔案、中間業(yè)務(wù)檔案(信用卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等)、金融會(huì)計(jì)檔案、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案、證券業(yè)務(wù)檔案、金融業(yè)務(wù)客戶檔案等。

2、金融企業(yè)檔案的特點(diǎn):(l)內(nèi)容的復(fù)雜性和專業(yè)性。金融企業(yè)檔案內(nèi)容上的復(fù)雜性，表現(xiàn)在金融企業(yè)產(chǎn)生的檔案既包括傳統(tǒng)的檔案內(nèi)容，又包括豐富的金融業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容。而每一大類金融業(yè)務(wù)又可分解為數(shù)種至幾十種，從而使金融企業(yè)檔案內(nèi)容更加復(fù)雜。

金融企業(yè)檔案內(nèi)容的專業(yè)性，表現(xiàn)在其內(nèi)容反映了貨幣和信用的密切關(guān)聯(lián)性，這是其與其它企業(yè)檔案內(nèi)容最大的差別。

(2)數(shù)量的龐大性。金融企業(yè)檔案內(nèi)容的復(fù)雜性和載體的多樣性決定了企業(yè)檔案數(shù)量的龐大。

本市區(qū)級(jí)綜合性檔案館的館藏一般為10一20多萬(wàn)卷，而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，至2004年底某國(guó)有商業(yè)銀行上海分行各類檔案總量已超過(guò)400萬(wàn)卷。

二、金融企業(yè)檔案的管理現(xiàn)狀及改革

金融企業(yè)深化改革、加大創(chuàng)新、強(qiáng)化內(nèi)控，既提高了對(duì)金融企業(yè)檔案工作的總體要求，又為檔案工作提供了廣闊舞臺(tái)。

l、金觸企業(yè)檔案?jìng)鹘y(tǒng)管理體制引發(fā)的弊端以國(guó)有商業(yè)銀行為例，傳統(tǒng)的檔案管理體制遵循“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理”的體制，其管理模式沿襲了機(jī)關(guān)檔案工作的管理模式。這就造成了企業(yè)檔案工作“三重三輕”的狀況:第一，各級(jí)立檔單位均較重視文書檔案的管理，而輕視了金融業(yè)務(wù)檔案管理;第二，重視行政管理方面檔案的建立，而輕視了企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和科技檔案的建檔;第三，重視檔案實(shí)體的整理質(zhì)量，而輕視了對(duì)檔案信息資源的整合和開(kāi)發(fā)利用。

而今，金融企業(yè)在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的過(guò)程中，實(shí)行怎樣的檔案管理體制和模式，實(shí)際上決定著金融企業(yè)檔案工作今后的健康發(fā)展之路。筆者認(rèn)為，在遵循法定、求實(shí)、效益等基本原則上，今后金融企業(yè)的檔案工作管理體制將出現(xiàn)多種類型，并逐漸向多元化、專業(yè)化和法制化等方向發(fā)展。金融企業(yè)檔案的管理，也將實(shí)現(xiàn)由原來(lái)的以文書檔案管理、行政檔案管理為主，向以金融業(yè)務(wù)檔案管理、經(jīng)營(yíng)管理檔案為重心的轉(zhuǎn)變。

2、依法管理金融企業(yè)檔案工作面臨的新問(wèn)題

目前，國(guó)內(nèi)金融企業(yè)檔案工作依法管理面臨一些新問(wèn)題，例如部分企業(yè)檔案工作的開(kāi)展經(jīng)常依賴于有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視而非相關(guān)的法規(guī)制度，而企業(yè)管理層和員工檔案法制意識(shí)較淡薄、檔案行政管理部門對(duì)金融企業(yè)檔案工作的依法管理體制不完善等，也造成了金融企業(yè)檔案工作中目前存在著一些無(wú)法可依、有規(guī)難依、執(zhí)法不嚴(yán)、監(jiān)督乏力的現(xiàn)象。

因此，要實(shí)施對(duì)金融企業(yè)檔案工作有效的宏觀管理。首先，要逐步健全金融企業(yè)檔案工作管理的規(guī)范體系，使金融企業(yè)檔案工作有法可依、有章可循，從而實(shí)現(xiàn)各類金融企業(yè)檔案管理的規(guī)范性和穩(wěn)定性。其次，要深人開(kāi)展檔案普法教育。檔案普法的對(duì)象不能僅限于檔案工作人員，還應(yīng)包括金融企業(yè)的董事、監(jiān)事、法定代表人、中高層管理人員和各類專業(yè)人員。

最后，要加大檔案執(zhí)法力度，加強(qiáng)對(duì)金融企業(yè)檔案工作的依法監(jiān)督。針對(duì)目前企業(yè)檔案工作等級(jí)管理已被取消的情況，檔案行政管理部門應(yīng)更多地轉(zhuǎn)向法治手段，通過(guò)行政執(zhí)法檢查的法治手段來(lái)監(jiān)管金融企業(yè)的檔案工作，確保金融企業(yè)改制、改組、改革過(guò)程中企業(yè)檔案工作的健康、穩(wěn)步發(fā)展，尤其要推動(dòng)金融企業(yè)建立適合現(xiàn)代企業(yè)制度的檔案管理體制。

3、金融企業(yè)檔案基礎(chǔ)工作的新變革

隨著我國(guó)金融企業(yè)檔案的種類逐步增加、檔案的內(nèi)容更趨復(fù)雜、檔案的載體更趨多樣、檔案的數(shù)量急劇增長(zhǎng)等的變化，金融企業(yè)的檔案基礎(chǔ)工作必須進(jìn)行新的變革。

(l)強(qiáng)化檔案收集工作，提高收集的齊全完整

對(duì)金融企業(yè)而言，企業(yè)檔案種類的增加、內(nèi)容的復(fù)雜和載體的多樣，必定會(huì)給檔案收集工作增加不少壓力，對(duì)此可采取以下改進(jìn)措施:①轉(zhuǎn)變收集重點(diǎn)。從內(nèi)容方面看，收集范圍的重點(diǎn)由以黨政工團(tuán)為主轉(zhuǎn)向以經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)開(kāi)展為主。從形式上看，重點(diǎn)由以紙質(zhì)文件為主轉(zhuǎn)向以紙質(zhì)文件與電子文件并重。②完善收集制度。要及時(shí)制定和細(xì)化檔案收集歸檔范圍，要履行嚴(yán)格的歸檔材料交接手續(xù)，控制好交接環(huán)節(jié)上存在的隱患與風(fēng)險(xiǎn)。

(2)規(guī)范檔案分類規(guī)則，科學(xué)確定保管期限，簡(jiǎn)化立卷整理方法