一、彩票業的發展及反洗錢狀況

(一)彩票業發展狀況

我國自1987年開始發行彩票，20多年來，我國的彩票事業發展很快，從社會福利延伸到了體育事業。據國家財政部的數據顯示，2008年，中國彩票銷售規模達到XXXX億元，籌集到彩票公益金XXX億元，對促進中國的慈善公益和體育事業的發展發揮了巨大作用，改善了慈善公益和體育事業的落后面貌，取得了舉世矚目的偉大成就。我國彩票性質是公益性,秉承“取之于民,用之于民”的宗旨,發行彩票不僅滿足了廣大彩民的購彩娛樂需求,還籌集了巨額的彩票公益金，為發展我國殘疾人事業、城鎮和農村醫療救助、紅十字人道主義救助、救助英雄遺孤、送文化下鄉等方面做出了突出貢獻，其功不可沒，應繼續發展壯大。

(二)彩票業反洗錢狀況

然而，事物總有兩面性，在發展彩票業取得巨大成績的同時，由于彩票業與生俱來的博彩性，為犯罪分子洗錢活動提供了一定的條件，近年來，利用彩票犯罪的案件屢見不鮮，暴露出彩票業管理中的風險隱患，彩票已經或有可能成為犯罪分子洗錢的工具。一些犯罪分子正是利用彩票業管理薄弱環節，鉆彩票業管理漏洞洗錢，把不正當收入變成合法收入。加強彩票業反洗錢已成為一項刻不容緩的任務，需要切實抓緊抓好。由于種種原因，我國當前彩票業反洗錢遠不能適應實際工作的需要，亟需提高和改進。一是缺乏對彩票業有效監控。當前我國的反洗錢工作主要集中在金融行業，對于非金融行業開展反洗錢工作，主要是依據主管部門相關規章制度的約束。彩票發行管理方式是由省級彩票管理中心向各地彩票銷售終端進行網絡授權，開展有一定限額的不記名彩票發售活動。腐敗、犯罪分子有可能用買彩票的方式來掩蓋自己的不明財產。彩票行業的最高行政主管機關分別是財政部和審計署，他們只對彩票的發行資格認定和彩票收入資金用途等上游環節進行監管和審計，對于什么人、買多少彩票的下游環節，由各彩票銷售點自行管理，腐敗、犯罪分子鉆這種管理形式，容易進行洗錢。我國發行彩票的所有業務數據信息是單向，只有在中獎時，才實行實名制，對于大額交易投注環節，沒有實行客戶身份識別、大額交易報告和登記備案制度，無法獲取交易數據信息，缺乏有效的監測手段，容易形成反洗錢工作的死角。二是缺乏健全的彩票業法律制度。我國彩票業走的是先發行后立法的路子，《彩票法》至今也沒有出臺，由于彩票是特殊行業、特殊商品，它的實質就是變相的博彩。各彩票銷售點在彩票銷售的激烈競爭下，為多賣、多提成，所謂的彩票銷售限額形同虛設，大額投注日益增多，誘發少數人犯罪的動機。彩票管理中心既是管理者，又是銷售商，在沒有法律約束的情況下，為了獲取最大經濟利益，盡力促銷，不可能承擔規勸、反洗錢報告等應盡義務，也不愿為預防和打擊洗錢等犯罪活動合作，提供情報信息，有的還人為設置障礙，阻攔彩票業反洗錢。三是缺乏彩票銷售安全防范意識。由于我國的反洗錢工作起步比較晚，宣傳工作不夠到位，一些彩票銷售機構只考慮資金效益問題，而不考慮發售后的洗錢風險防范問題。有一些人缺乏反洗錢法律知識，只認為洗錢犯罪只與販毒、賄賂、走私有關系，與買賣彩票無關，客觀上使彩票成為腐敗、犯罪分子洗錢的一種工具。

二、彩票業洗錢風險分析

(一)過分渲染買彩票暴富

我國彩票業的蓬勃發展中，確實有少數人買彩票暴富，但我國彩票發行與銷售機構過分渲染買彩票暴富，打出“摸彩票精彩瞬間，中大獎享受一生”、“投入2元錢，幸福奔小康”、“某某花2元錢中獎500萬”等廣告，強烈刺激夢想一夜暴富的博彩者，也刺激少數公職人員。為了中大獎，一些公職人員認準多投入必有回報，冒著違法犯罪的風險，貪污、挪用公款大數額地購買彩票。一些腐敗、犯罪分子還利用彩票業進行洗錢。

(二)用買彩票掩蓋來源不明財產

彩票成了一些腐敗、犯罪分子來源不明財產的擋箭牌，信口胡說來源不明財產是買彩票中的獎，追問何時何地購買，卻說時間長記不清了。利用彩票業洗錢成了一些腐敗、犯罪分子全新的、快捷而又相對安全的方法。腐敗、犯罪分子知道彩票中獎者后，直接提著現金去找中獎者，買下中獎的彩票，然后通過自己的配偶或者子女去兌獎，拿回錢。這種辦法一次可以洗幾十萬元乃至幾百萬元數額的黑錢，以證明自己財產來源合法。有人戲稱為“一洗即白”。

三、彩票業開展反洗錢的一些工作建議

(一)加強彩票業反洗錢工作的思想認識

思想認識是制約彩票業反洗錢工作質量提高的關鍵因素。要做好彩票業反洗錢工作，必須加強思想認識，要深化彩票業反洗錢工作的現實意義，重視彩票業反洗錢工作，學習和掌握與彩票業反洗錢工作相關的金融法規和行業制度規范，及時識別和防范彩票業洗錢活動，消除怕得罪客戶，擔心業務流失，影響自身經濟效益的錯誤思想，發現彩票業洗錢疑點要及時開展深入調查并報告有關上級部門。

(二)加強彩票業的監管力度

要依據我國《反洗錢法》加強對彩票業監管力度，預防和打擊洗錢活動，維護經濟、金融秩序。彩票業監管機關要加緊出臺《彩票法》、《彩票管理條例》等綱領性法規，指導和規范彩票行業行為。要改革彩票管理體制，有效規避彩票管理中心既是裁判員又是運動員的雙重身份，缺乏有效監督的狀況。要加強對彩票行業反洗錢內控制建設，建立“彩票行業反洗錢工作指引、交易記錄保存”等有關制度，使彩票行業的反洗錢工作有章可循，有法可依。彩票行業必須履行反洗錢職責，有義務向反洗錢監控中心舉報大額和可疑交易洗錢活動數據信息。

(三)加強彩票業交易風險防范和監測機制

彩票管理機構與彩票從業人員要加強自身學習，正確認識反洗錢工作和業務經營的關系，不斷提高整個彩票行業的反洗錢意識，把反洗錢工作融入日常業務經營之中。要盡快將彩票行業納入反洗錢工作監管范圍之中，領導和協調彩票行業的反洗錢工作。要充分利用彩票行業銷售電子網絡優勢，實行人為防范和技術防范相結合的反洗錢監控方式，不斷提高預防洗錢工作水平，做到守法經營。

(四)加強彩票業宣傳教育力度

人民銀行要切實加強彩票業宣傳教育力度，引導政府各部門、企事業單位、社會全員樹立反洗錢責任感，認真履行反洗錢法定義務，充分認識洗錢的危害，增強參加反洗錢工作的自覺性、責任感和使命感，使大家認識到洗錢犯罪就在我們身邊，防范彩票洗錢刻不容緩，需要整個社會的積極支持、協助和配合。

(五)加強限制用大額資金買彩票的力度

我國政府目前不允許經營有賭博色彩的博彩活動，但對現行有公益福利性質的彩票業采取鼓勵的態度。彩票是具有一定賭博性質的，有些人買彩票就是想一夜暴富。而腐敗、犯罪分子用來大量購買彩票的錢并非來自正道，或貪污挪用公款，或別人送的，反正來得容易不是自己的，中獎更好，不中也無所謂。所以，為開展彩票業反洗錢要限制用大額資金買彩票，彩票發行機構要適當降低大獎金額，擴大中獎面，使大獎的誘惑力降低，從而抑制一些公職人員的暴富和僥幸心理，也使腐敗、犯罪分子無機可乘。要加強彩票發行的正面宣傳，提倡公民為國分憂、為社會做貢獻；切不可片面宣傳“中獎暴富”的典型，通過宣傳使廣大彩民保持平常心態。對于大額投注者和可疑交易行為，應建立客戶身份識別措施，如實行實名制。

(六)加強彩票業每一個環節的監督

加強彩票業每一個環節的監督，一要逐步規范公開的正規的彩票發行、銷售和兌獎等程序，讓彩票的每個環節都置于有效監控和社會監督之下，封堵住腐敗、犯罪分子利用購買彩票將“黑錢”洗“白”的渠道。二要加強各單位財務管理。從彩票業涉案的情況看，發案單位的財務制度都存在漏洞，給了腐敗、犯罪分子可乘之機。這類案件的涉案人員多是從事財務、金融等工作的。因此，嚴格執行各項財務規章制度，對容易出問題的環節，建立相應的防范措施，并狠抓落實監管。

(七)加強對大額現金的管理

要做好彩票業反洗錢工作，必須加強對大額現金的管理。通過近幾年的規范管理，大多數單位對大額現金支取能按照現金管理的有關規定嚴格審核、審批程序，但對繳存現金卻不夠重視，而現金繳存恰好是反洗錢的重要環節。為此各單位在辦理業務過程中，對大額現金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，通過現在的電子稽查系統來更好掌握資金流向動態。同時要強化現金管理，一是堅持對大額現金繳存實行登記；二是嚴禁為個人違規提取現金，對于超過規定金額起點的大額現金支付要進行嚴格的審查和登記備案；三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現象。